Ведомости,
14 декабря 2009 г.
Как Goldman Sachs зарабатывал на AIG 794 просмотра
Goldman Sachs заключил больше всех страховых контрактов на ипотечные инструменты с AIG, из-за которых страховщик оказался прошлой осенью в шаге от банкротства.
Из $80 млрд страховки по ипотечным активам, которые AIG продала во время жилищного бума, $33 млрд купил Goldman Sachs, подсчитала WSJ. Это примерно вдвое больше, чем уступавшие только ему Societe Generale и Merrill Lynch. В том числе Goldman Sachs выступал посредником между AIG и банками, приняв $14 млрд риска по ипотечным активам. Весь этот риск инвестбанк застраховал у единственного торгового партнера — AIG. На посредничестве Goldman Sachs заработал менее $50 млн, зафиксировав большую часть прибыли в 2004-2006 гг. Но он продолжал увеличивать риски, и только спасение AIG минфином США позволило избежать потерь по страховке активов на сумму $22 млрд. «AIG всегда считалась одним из самых опытных финансовых партнеров в мире, — отмечает представитель Goldman Sachs, — в полном объеме проблемы компании выявились только после вмешательства государства в сентябре 2008 г.». Проверки отчетности AIG, проведенные правительством, показали, что Goldman Sachs в качестве посредника работал весьма активно. В январе 2006 г. Merrill Lynch секьюритизировал ипотечные активы фонда South Coast Funding VIII. Эти инструменты были выпущены на кредиты, выданные в том числе крупнейшим на тот момент в США ипотечным брокером Countrywide, который в 2008 г. был вынужден продаться Bank of America. Надежные секьюритизированные инструменты Merrill Lynch продавал крупным банкам, в том числе европейским и канадским. Они страховали риски в Goldman Sachs, а Goldman Sachs для страховки собственных рисков покупал свопы «кредит — дефолт» у AIG. У Goldman Sachs страховка стоила дороже, и, пока банки не поняли, что посредник им не нужен, он зарабатывал на этой разнице. Другие банки тоже выступали посредниками по рискам, но масштаб был иной. Merrill Lynch на таких сделках заработал $6 млрд, тогда как Goldman Sachs — $14 млрд. «Я шокирован, что Goldman Sachs принял такие риски с AIG, и он продолжал сделки, умножая их», — говорит бывший гендиректор подразделения финансовых продуктов AIG Том Савадж. Посреднических сделок стало меньше, когда в 2007 г. ипотечный рынок США начал падать. Goldman Sachs первым уведомил AIG, что долговые инструменты дешевеют, и потребовал увеличения залога. Позже это же сделали и другие банки, в том числе SocGen и Credit Agricole. Желаемой суммы залога Goldman Sachs не получил и в 2007-2008 гг. стал покупать у других банков страховку от дефолта самой AIG. В ноябре 2008 г. Федеральная резервная система США (ФРС) взяла на себя обязательства AIG на сумму $62 млрд по страховке Goldman Sachs и еще 15 банков.
Сирена НЭГ, Каррик МОЛЛЕНКАМП WSJ, 12.12.2009, Татьяна БОЧКАРЕВА
Вся пресса за 14 декабря 2009 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: За рубежом, Ипотечное страхование
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
|
Архив прессы
|
|
|
|
Текущая пресса
|
| |
6 мая 2024 г.
|
|
Аргументы и факты-Пенза, 6 мая 2024 г.
До 6,7 млрд руб. вырос объем страховых премий в Пензенской области
|
|
44.мвд.рф, Кострома, 6 мая 2024 г.
В Костроме завершено предварительное расследование уголовного дела о мошенничестве в сфере страхования
|
|
Вечерняя Москва, 6 мая 2024 г.
Эксперты рассказали, как получить страховую компенсацию в случае ДТП с самокатом
|
|
NEWS.ru, 6 мая 2024 г.
Названы правила доплаты за ремонт по ОСАГО в случае аварии
|
|
Компания, 6 мая 2024 г.
Онлайн-страхование для бизнеса
|
|
Office life, Минск, 6 мая 2024 г.
Сколько взносов собрали страховые компании за I квартал 2024 года
|
|
Деловая газета.Юг, Краснодар, 6 мая 2024 г.
Поддержать здоровую атмосферу: как развивается корпоративное здравоохранение на юге
|
|
Газета.uz, Ташкент, 6 мая 2024 г.
В Узбекистане отменено требование о страховании ипотечного жилья
|
|
КонсультантПлюс, 6 мая 2024 г.
Суд отменил штраф за некорректное применение тарифа на оплату помощи по ОМС
|
|
Деловой квартал-Новосибирск, 6 мая 2024 г.
Новый вид мошенничества: сибиряков обманывают с помощью полиса ОМС
|
|
Казахстанский портал о страховании, 6 мая 2024 г.
Только 52% крупнейших сделок слияний и поглощений прошлого десятилетия создали долгосрочную ценность: ACORD
|
|
Правда.ru, 6 мая 2024 г.
Перспективы использования искусственного интеллекта в страховании: от автоматизации процессов до индивидуализации предложений
|
|
Правда.ru, 6 мая 2024 г.
Полисы ОСАГО не покрывают стоимость ремонта дорогих подсанкционных марок
|
|
Tverigrad.ru, 6 мая 2024 г.
Вот такая автогражданка: что делать, если страховая компания не хочет компенсировать ущерб по ОСАГО
|
|
Казахстанский портал о страховании, 6 мая 2024 г.
Страховщики сталкиваются с беспрецедентными потрясениями из-за растущего внедрения электромобилей
|
|
Правда.ru, 6 мая 2024 г.
Рынок страхования в России: будут ли предложения по страхованию от инопланетных рисков?
|
|
PrimaMedia, Владивосток, 6 мая 2024 г.
Доплата за ремонт по ОСАГО: в каких случаях она понадобится
|
 Остальные материалы за 6 мая 2024 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|